| 流量管理 |
| 所得 |
| 主動所得 |
| -薪資所得 |
| -營利所得 |
| -執行業務所得 |
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| 支出 |
| -消費支出 |
| -投資支出 |
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| 存量管理.投資理財 |
| 資產 |
低風險資產 |
中風險資產 |
高風險資產 |
消費型資產 |
| 現金 |
外幣 |
投資型房地產 |
汽車.機車 |
| 定存 |
債券 |
股票 |
自住型房地產 |
| 儲蓄險 |
基金 |
期貨 |
珠寶.字畫 |
| 壽險保價金 |
投資型保單 |
衍生性金融商品 |
高爾夫球證 |
| 負債 |
低利率負債 |
中利率負債 |
高利率負債 |
| 自住房貸 |
保單貸款 |
汽車貸款 |
| 投資房貸 |
理財型房貸 |
信用卡債 |
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信用貸款 |
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| 退休規劃 |
| 被動所得 |
| -房租 |
| -利息 |
| -股利 |
| -生存保險金 |
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| 退休支出 |
| -基本生活 |
| -品質生活 |
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